廉政中国讯（刘鹏  郝雅绮）为进一步推进“检察护企”专项活动，落实最高检“三号检察建议”，持续打击治理电信网络诈骗违法犯罪，服务和保障经济社会发展大局，5月9日，太原尖草坪区检察院与浦发银行太原市羊市街支行召开了座谈会。党组副书记、副检察长贾素叶、浦发银行太原市羊市街支行相关负责人以及我院第一检察部部分同志参加会议。

　　案件回访“找症结”，做实不起诉“后半篇文章”

　　针对办理的一起银行工作人员为了获得银行内部奖励，明知他人违规开办对公账户可能用于违法犯罪，且明知对方虚构公司经营场所，仍违规为其办理公司对公账户的帮助信息网络犯罪活动罪案件，为及时了解被不起诉人在不起诉决定作出后的工作、生活、思想情况，更好地掌握银行在案件发生后采取的工作举措，区检察院与银行负责人进行了交流。通过会谈对被不起诉人进行法治再教育，希望银行方面以案为鉴，深入剖析案件发生的问题根源，从思想上帮助被不起诉人及单位员工真正转变，从制度上堵漏相关业务管理的漏洞。银行负责人表示高度重视案件的发生，已做防范电信诈骗工作部署，组织全行工作人员开展了“合规治未病”活动，坚决避免类似问题的发生。

　　检察建议“开良方”，助推银行堵塞监管漏洞

　　为了筑牢对公账户防控体系，切断诈骗资金转移链条，守护群众资金安全，区检察院结合具体案情，针对案件暴露出的银行办理开设对公账户业务时的监管问题，现场送达了《检察建议书》，并提出三点建议：

　　一是强化审核力度，规范尽职调查。对单位员工开展业务培训，提高员工的业务审查能力和甄别能力，加强对公账户办理的审核力度，详尽规范做好尽职调查。

　　二是规范职业道德，完善问责机制。加强对员工职业道德的警示教育，完善员工违反职业操守和行为准则的惩戒机制，对违法违规人员严肃追责问责。

　　三是开展警示教育，提高反诈意识。以案为鉴，通过多种形式对员工进行反诈培训。利用营业网点优势，向前来办理业务的客户宣传防范电信网络诈骗相关知识。

　　检银联动聚合力，推动“三号检察建议”再落实

　　会上，参会人员共同学习了最高检“三号检察建议”精神。张晋生向与会人员介绍了“三号检察建议”提出的时间、背景、意义、实施情况等内容，针对案件办理过程中发现具有共性的金融监管问题向银行提出了建议，促使银行填补漏洞，把违法犯罪风险和危害消除在萌芽状态。银行与会代表围绕如何从源头上预防电信网络诈骗犯罪的发生、加强银行账户监管、守护好群众的“钱袋子”等内容进行了发言，就检察机关与金融机构进一步加强沟通协作、共同发力打击电信网络诈骗犯罪提出了意见建议。

　　业务互助促发展，建立常态化协作机制

　　金融市场、金融业务的多元化、专业化催生了新型、专业的金融犯罪和电信诈骗犯罪，违法犯罪潜藏在各种非传统金融业务中。检察机关对非传统金融业务的专业性认识不足，可能导致在犯罪构成的把握上出现偏差。同样，银行人员在日常工作中存在诸多法律风险和可能触犯的刑法问题，其对法律专业知识把握不准，易导致违法犯罪行为的发生。为了打破知识壁垒，发挥双方专业优势，区检察院与浦发银行太原市羊市街支行共同确立了“检银业务咨询顾问”，银行工作人员充分利用金融专业优势为检察机关办理金融犯罪、电信网络诈骗犯罪等案件提供金融专业支持，检察机关主动送法入企，为银行提供高效、专业、优质的司法服务，引导银行工作人员带头尊法、学法、守法、用法。

　　下一步，尖草坪区检察院将持续推进“检察护企”专项行动，贯彻落实最高检“三号检察建议”工作要求，充分发挥检察职能，与银行各方形成良性互动协作关系，切实保护人民群众财产安全和合法权益，在维护金融安全、打击电信网络诈骗犯罪活动中彰显检察担当。