廉政中国讯（孙锁贵  张利康）5月29日，吕梁方山县公安局反诈中心联合方山农商行高效联动、精准预警，成功拦截一起5万元涉诈洗钱风险交易，及时规避群众卷入违法犯罪风险。

　　当日，方山农商行工作人员在日常业务办理过程中，细致排查发现一名客户的资金流转行为异常，高度疑似参与跑分洗钱违法活动。银行工作人员第一时间启动警银联动预警机制，将该可疑线索上报至方山县公安局反诈中心。接到预警通报后，反诈中心民警迅速赶赴现场开展核查处置工作。

　　经民警现场核查确认，该当事人误入虚假微信群，在不知情的情况下出借个人银行账户，为不法分子流转涉案资金，其个人账户已被不法分子利用，沦为电信诈骗洗钱工具。针对该情况，民警结合辖区典型电信网络诈骗、账户洗钱案例，对当事人开展面对面反诈普法和警示教育，细致讲解出借、出借银行卡账户的法律风险与严重危害。当事人充分认清自身行为的危害性后，主动配合公安机关开展调查工作。

　　此次涉诈资金的成功拦截，充分发挥了警银联动、联防共治的反诈工作优势，有效斩断了涉诈资金流转链条，及时消除了违法风险，守住了群众财产安全底线。